Платежи и блокировки по 161-ФЗ и 115-ФЗ — что делать бизнесу и как защититься?
Ваши платежи под контролем закона. Мы знаем, как защитить бизнес
от блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ
RSI GARANT — сервис операционного сопровождения платежей.
Помогаем компаниям и физ.лицам избежать блокировок по
антиотмывочному законодательству и правилам внутреннего контроля
банков, производя легальные оплаты за рубеж для бизнеса и
частных лиц
Скачать гайд
Что регулируют
161-ФЗ и 115-
ФЗ
Два закона, из-за которых банки блокируют счета. Разбираем без
канцелярита
Регулирует переводы денежных средств, платежи, использование
карт и электронных кошельков. С 25 июля 2024 года усилен
контроль за переводами: банки и операторы обязаны проверять
операции на признаки мошенничества, приостанавливать
подозрительные переводы на 48 часов и блокировать счета при
совпадении реквизитов с базой ЦБ РФ. Правила действуют для
физлиц, ИП и бизнеса
161-ФЗ «О национальной платежной системе»
Обязывает банки выявлять и блокировать операции, которые
выглядят подозрительно, а также запрашивать у клиентов
документы, подтверждающие законность происхождения средств
115-ФЗ «О противодействии легализации доходов и финансированию
терроризма»
Оставляя заявку, вы соглашаетесь на обработку персональных данных
Как это проявляется на практике
Почему могут заблокировать платёж
- Отправили деньги за границу без контракта или подтверждения — банк заподозрил нарушение 115-ФЗ
- Получили крупный перевод от физ.лица без объяснения — запрос документов о происхождении средств
- Резкие скачки оборотов или переводы между «несвязанными» компаниями — срабатывает внутренний фильтр
- Банк запросил пояснение, а ответ оформлен неправильно — операция приостанавливается
Важно:
банк не делает это «по собственной воле». Он обязан
проверять все сомнительные операции, иначе нарушит 161-ФЗ
и получит штраф от ЦБ
Как гайд RSI GARANT помогает
Рассказываем по правовой анализ ситуации
Даём профилактику блокировок
Помогаем обжаловать действия банка
Даём шаблоны документов для банка
Что делать, если банк заблокировал платёж
Пошаговый алгоритм при блокировке по 115-ФЗ
Не паниковать и ничего не удалять
Сохраните уведомление от банка, письма, переписку и
суммы
Соберите документы
Контракт, инвойсы, ТТН, выписки, подтверждения
доходов
Свяжитесь с нами, чтобы Ваш перевод за рубеж прошёл
легально
Более 5-ти лет мы помогаем проводить любые оплаты за
границу
Направьте официальное заявление
В нём важно сослаться на нормы 161-ФЗ (надзорная функция
ЦБ) и 115-ФЗ (право клиента на обоснование блокировки)
При необходимости — обращение в Банк России
В гайде мы подготовили все подробные инструкции по этому
шагу
Совет: чем
быстрее предоставите корректные документы, тем скорее банк снимет
блокировку. Средний срок решения с помощью наших рекомендаций — от
1 до 3 рабочих дней
>500
проверенных контрагентов экспертизой RSI GARANT
>1200
1 200 решённых кейсов, за последние 2 года команда помогла
компаниям и физическим лицам из 25 стран
Что внутри гайда
Вы получите руководство от экспертов RSI GARANT, основанное
на реальных кейсах и актуальных требованиях
Пошаговый алгоритм действий при блокировке
Список обязательных документов для банка Готовые шаблоны
ответов и обращений
Советы юристов RSI GARANT — как грамотно объяснить
происхождение средств
Примеры писем и пояснений, которые прошли проверку
ЦБ
Раздел по профилактике блокировок — как выстроить
прозрачную систему расчётов
Бланк обращения в банк/ЦБ, готовый к заполнению
Пошаговый алгоритм действий при блокировке
Список обязательных документов для банка Готовые шаблоны
ответов и обращений
Советы юристов RSI GARANT — как грамотно объяснить
происхождение средств
Примеры писем и пояснений, которые прошли проверку
ЦБ
Раздел по профилактике блокировок — как выстроить
прозрачную систему расчётов
Бланк обращения в банк/ЦБ, готовый к заполнению
7
ключевых советов, как грамотно объяснить происхождение
средства
5
документов: заявление в банк о предоставлении информации,
жалоба в ЦБ РФ на неправомерные действия банка, а также
список обязательных документов для банка
Цифровое пространство доступное только для участников проекта.
Регулярно собираемся там с другими криптоинвесторами и изучайем
все возможности с автором курса на прямых трансляциях
Отзывы о команде RSI GARANT*
Ди Мальцева
подробнее
Сотрудничаю с этими ребятами уже больше трёх лет, и за это
время они стали надежной частью моей работы как риэлтора в
Дубае
Bjorn.magni
подробнее
Всегда пользуюсь этим финансовым сервисом, все четко и
быстро. Прекрасная компания)
Ильвина Агапеевич
подробнее
Отличная компания! Все операции выполняются оперативно,
общение всегда тактичное и приветливое
Виктория Х.
подробнее
Пользовалась услугами компании. Все очень понравилось. Знают
свое дело. Обращусь еще раз!
Данил Н.
подробнее
Если вам нужно безопасно, быстро и надежно, то однозначно
рекомендую команду профессионалов RSI GARANT
Ди Мальцева
подробнее
Сотрудничаю с этими ребятами уже больше трёх лет, и за это
время они стали надежной частью моей работы как риэлтора в
Дубае
Bjorn.magni
подробнее
Всегда пользуюсь этим финансовым сервисом, все четко и
быстро. Прекрасная компания)
Ильвина Агапеевич
подробнее
Отличная компания! Все операции выполняются оперативно,
общение всегда тактичное и приветливое
Виктория Х.
подробнее
Пользовалась услугами компании. Все очень понравилось. Знают
свое дело. Обращусь еще раз!
Данил Н.
подробнее
Если вам нужно безопасно, быстро и надежно, то однозначно
рекомендую команду профессионалов RSI GARANT
Ди Мальцева
подробнее
Сотрудничаю с этими ребятами уже больше трёх лет, и за это
время они стали надежной частью моей работы как риэлтора в
Дубае
Bjorn.magni
подробнее
Всегда пользуюсь этим финансовым сервисом, все четко и
быстро. Прекрасная компания)
Ильвина Агапеевич
подробнее
Отличная компания! Все операции выполняются оперативно,
общение всегда тактичное и приветливое
Виктория Х.
подробнее
Пользовалась услугами компании. Все очень понравилось. Знают
свое дело. Обращусь еще раз!
Данил Н.
подробнее
Если вам нужно безопасно, быстро и надежно, то однозначно
рекомендую команду профессионалов RSI GARANT
Ди Мальцева
подробнее
Сотрудничаю с этими ребятами уже больше трёх лет, и за это
время они стали надежной частью моей работы как риэлтора в
Дубае
Bjorn.magni
подробнее
Всегда пользуюсь этим финансовым сервисом, все четко и
быстро. Прекрасная компания)
Ильвина Агапеевич
подробнее
Отличная компания! Все операции выполняются оперативно,
общение всегда тактичное и приветливое
Виктория Х.
подробнее
Пользовалась услугами компании. Все очень понравилось. Знают
свое дело. Обращусь еще раз!
Данил Н.
подробнее
Если вам нужно безопасно, быстро и надежно, то однозначно
рекомендую команду профессионалов RSI GARANT
*Не придирайтесь к орфографии — наши клиенты так спешили поделиться
радостью, что не успели проверить правописание